Sử dụng Copilot trong Dịch vụ tài chính

Ngành dịch vụ tài chính, bao gồm ngân hàng, bảo hiểm và thị trường vốn, chịu tác động của việc thay đổi lãi suất, lạm phát, chính sách quản lý và nền kinh tế toàn cầu. Một số thách thức chính là nhanh chóng thích ứng với sự thay đổi, tối ưu hóa việc sử dụng các tiến bộ công nghệ đang phát triển nhanh chóng, xác định lợi thế cạnh tranh để mở rộng mô hình doanh thu và điều chỉnh cách họ quản lý tài chính của khách hàng.

Đá đen đã mua hơn 24.000 giấy phép Microsoft 365 Copilot dành cho tất cả nhân viên, chức năng và địa điểm, giúp cải thiện trải nghiệm Copilot, bao gồm cả việc đồng phát triển các tính năng và chức năng mới.

Tiền tệ đã sử dụng Microsoft 365 Copilot để tự động hóa các tác vụ, nâng cao khả năng tạo nội dung, cải thiện phân tích và cá nhân hóa tương tác với khách hàng, với nhân viên cho biết tiết kiệm được thời gian từ 20% đến 50%.

Tín dụng nông trại Canada đã triển khai Microsoft 365 Copilot, giúp tiết kiệm thời gian cho các tác vụ thường xuyên của 78% người dùng, trong đó 30% tiết kiệm được 30 đến 60 phút mỗi tuần và 35% tiết kiệm được hơn một giờ mỗi tuần, cho phép nhân viên tập trung vào các tác vụ có giá trị gia tăng hơn.

Ngân hàng Capitec sử dụng Dịch vụ OpenAI Azure và Microsoft 365 Copilot, cho phép chatbot hỗ trợ AI hỗ trợ các chuyên gia tư vấn dịch vụ khách hàng truy cập thông tin sản phẩm hiệu quả hơn, giúp tiết kiệm đáng kể thời gian cho nhân viên mỗi tuần.

 

 

Tải xuống bộ kịch bản Dịch vụ tài chính
Roles icon

Cơ hội Microsoft Copilot tác động đến các KPI của khu vực chức năng chính

Xem lại tổng quan về KPI của chúng tôi và xem chi tiết kịch bản bổ sung.

Quản lý rủi ro và tuân thủ

Tạo ra hiểu biết sâu sắc và nội dung trong quy trình công việc hàng ngày, đẩy nhanh quá trình điều tra và giao tiếp hiệu quả hơn để ngăn ngừa và khắc phục các vấn đề tuân thủ.

Opex % doanh thu

Cải thiện năng suất bằng cách tận dụng tự động hóa để nhanh chóng ưu tiên và hoàn thành các nhiệm vụ hàng ngày, tối ưu hóa quy trình và tiết kiệm thời gian và công sức cho các nhiệm vụ hàng ngày.

Tài sản đang được quản lý

Phân biệt tương tác của khách hàng với đối thủ cạnh tranh để giúp tăng thị phần; Giảm thời gian đánh giá danh mục đầu tư toàn diện với các khuyến nghị thay đổi phản ánh động lực thị trường; Xây dựng lòng tin giữa khách hàng dẫn đến tăng số lượng nhà đầu tư tích cực. 

Tăng khả năng giữ chân khách hàng

Hợp lý hóa hoạt động để giải quyết nhanh hơn các vấn đề của khách hàng, cung cấp các công cụ để ra quyết định và phát triển chiến lược. Điều này có thể dẫn đến sự hài lòng của khách hàng cao hơn, tăng giá trị trọn đời của khách hàng và tối đa hóa danh mục đầu tư của khách hàng.

Transform processes icon

Chuyển đổi quy trình dịch vụ tài chính

Các quy trình chính Trước khi có AI Sử dụng AI
Văn phòng phía sauCác thủ tục phức tạp, thiếu hướng dẫn rõ ràng và các nhiệm vụ lặp đi lặp lại có thể cản trở năng suất.
Tiến hành nghiên cứu công ty

Đại lý hỗ trợ phân tích tài chính các khoản đầu tư tiềm năng

Thực hiện các quy định Biết khách hàng của bạn (KYC)

Đơn giản hóa quá trình xác minh nguồn tiền

Tạo biên lai tín dụng nhanh chóng

Trong Ngân hàng tăng tốc quá trình cho vay

Xử lý khiếu nại

Đối với Bảo hiểm, hãy đơn giản hóa quy trình khiếu nại bằng cách cải thiện khả năng truy cập dữ liệu và truyền thông,

Văn phòng phía trướcViệc cung cấp trải nghiệm liền mạch và được cá nhân hóa cho khách hàng là một thách thức trong khi vẫn phải truy cập các nguồn dữ liệu và duy trì sự tuân thủ.
Chuẩn bị cho cuộc họp với khách hàng
Hỗ trợ khách hàng hiểu biết
Quản lý danh mục đầu tư môi giới được hỗ trợ bởi AI

Đối với thị trường vốn, hãy tạo ra các khuyến nghị dựa trên việc phân tích danh mục đầu tư và các sự kiện hiện tại

Tạo báo cáo thị trường hàng ngày

Đối với thị trường vốn, hãy tạo báo cáo hàng ngày cho khách hàng

Tạo một trích dẫn

Để truy cập kho kiến thức về bảo hiểm và tạo thông tin liên lạc để nhanh chóng tạo báo giá

Ban hành chính sách

Đối với Bảo hiểm, hãy nhận trợ giúp về các bước cá nhân hóa chính sách và thông tin liên lạc

Hệ thống hỗ trợ tư vấn tài chính ngân hàng

Trong Ngân hàng, cung cấp hỗ trợ hiệu quả và cá nhân hóa cho khách hàng.

Vai trò của Dịch vụ tài chính

Một ngày trong cuộc sống của một nhà phân tích