Escenario de servicios financieros: Generación rápida de notas de crédito
Disponible con: Estudio Microsoft 365 Copilot y Copilot Nivel de escenario:
KPI impactados
Retención de clientes
Activos bajo gestión
Beneficio de valor
Crecimiento de ingresos
Ahorro de costes
Uso de Copilot para acelerar la generación de notas de crédito
1. Extraer los documentos del cliente
Extraer la información y documentos relevantes del cliente para analizar la solicitud de préstamo.
Agente de estudio Copilot
Beneficio: Utilice Copilot para compilar y crear un informe resumido con documentos financieros del cliente, documentos del proyecto, estados financieros del cliente, detalles comerciales y la solicitud de préstamo.
2. Evaluar la solicitud de préstamo
Evaluar la solicitud de préstamo calculando ratios financieros, realizando comparaciones con pares y evaluando la calificación crediticia interna y las noticias sobre el cliente.
Agente de estudio Copilot
Beneficio: Utilice Copilot para calcular los ratios financieros y evaluar la calificación crediticia. Comparar con la política interna y crear un borrador de nota con el resumen de la evaluación junto con el estado de la decisión del préstamo.
3. Respuesta del cliente
Resumir los detalles de la evaluación junto con la justificación del estado de decisión del préstamo para comunicar al cliente.
Agente de estudio Copilot
Beneficio: Uso Coplot para redactar rápidamente un correo electrónico para el cliente incluyendo el resumen de la evaluación del préstamo y la justificación de la decisión.
4. Crea un borrador de nota de crédito
Generar un borrador de nota de crédito del préstamo con la información de la evaluación.
Agente de estudio Copilot
Beneficio: Copilot puede usar la información de evaluación del préstamo para obtener información de inmediato. crear el borrador de nota de crédito utilizando la plantilla definida.
5. Resume el documento del préstamo
Utilice las páginas Copilot para resumir las características de la nota de crédito para discutirlas más a fondo con el analista de crédito y el oficial de cumplimiento.
Chat de negocios2
Beneficio: Utilice Copilot para redactar un correo electrónico a los analistas de crédito y al oficial de cumplimiento detallando la nota de crédito para su posterior revisión.
6. Crea una presentación
Utilice PowerPoint para crear una presentación con los detalles de la nota de crédito de la reunión con el cliente.
Copiloto en PowerPoint
Beneficio: Deje que Copilot le ayude a crear una presentación
generando diapositivas con el detalle de la nota de crédito para resaltar los puntos principales.
1Acceda a Copilot en copiloto.microsoft.com o la aplicación móvil Microsoft Copilot y configure el cambio en "Web".
2Acceda al Business Chat en copiloto.microsoft.com o la aplicación móvil Microsoft Copilot y configure el cambio en "Web".
3Los agentes Copilot permiten que Microsoft 365 Copilot acceda a las aplicaciones específicas de su organización. En el pasado, esto habría requerido una llamada a la API para obtener datos de un sistema de registro. El contenido de este escenario de ejemplo es solo para fines de demostración. Debe evaluar cómo Copilot se alinea con los procesos comerciales, los requisitos regulatorios y los principios de IA responsable de su organización.
El contenido de este escenario de ejemplo es sólo para fines de demostración. Debe evaluar cómo se alinea el Copilot con los procesos comerciales, los requisitos regulatorios y los principios de IA responsable de su organización.
