设想

使用 Copilot 加速银行信用备忘录的生成

使用人工智能自动化创建信用备忘录的过程,以提供更好的服务并避免错误。

1. 提取客户文档

提取相关的客户信息和文件来分析贷款申请。

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益处: 使用 Copilot 编制并创建汇总报告 包含客户财务文件、项目文件、客户财务报表、业务详情以及贷款申请。

通过计算财务比率、进行同行比较以及评估客户的内部信用评级和新闻来评估贷款申请。

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益处: 使用 Copilot 计算 财务比率并评估信用评级。与内部政策进行比较,并起草一份说明,其中包含评估摘要以及贷款决策状态。

总结评估细节以及贷款决策状态的理由,以便与客户沟通。

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好处:使用 Coplot 快速起草电子邮件 为客户提供贷款评估摘要和决策理由。

利用评估信息生成贷款信用备忘录草稿。

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好处:Copilot 可以利用贷款评估信息立即 创建信用备忘录草稿 使用定义的模板。

使用 Copilot 页面总结信用备忘录的特点,以便与信用分析师和合规官进一步讨论。

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Microsoft 365 Copilot 聊天1

益处: 使用 Copilot 起草电子邮件 向信用分析师和合规官概述信用备忘录的详细信息以供进一步审查。

关键绩效指标

影响关键职能领域 KPI 的机会

在日常工作流程中产生见解和内容,加快调查,并更有效地沟通以防止和补救合规性问题。
加速数据分析和报告
  • 快速分析趋势
  • 生成信息图表
  • 创建战略演示文稿

利用自动化快速确定日常任务的优先顺序并完成它们,优化流程并节省日常任务的时间和精力,从而提高生产力。
提高生产力
  • 快速研究客户互动
  • 更快地创建初稿
  • 检查类似问题和解决方案
  • 快速发送后续沟通

区分客户互动和竞争对手,以帮助增加市场份额;通过反映市场动态的变更建议减少全面投资组合评估的时间;在客户之间建立信任和信心,从而增加活跃投资者的数量。 
改善客户会议
  • 研究公司信息
  • 了解如何推销产品
  • 整理过去互动中的信息
  • 会议期间全神贯注

简化运营流程,以更快解决客户问题,提供决策和战略制定工具。这可以提高客户满意度、增加客户终身价值并最大化客户投资组合。
提高客户满意度
  • 使用以下方法快速诊断问题
    外部和内部数据库
  • 使用客户数据和知识库进行自动分析
  • 更快、更准确的草稿回复
    根据历史解决数据
  • 主动且个性化的后续沟通

1访问 Microsoft 365 Copilot 聊天 m365copilot.com或 Microsoft 365 Copilot Chat 移动应用程序并将切换设置为“Web”。

2访问 Microsoft 365 Copilot 聊天 m365copilot.com、Microsoft 365 Copilot Chat 移动应用程序或 Teams 中的 Microsoft 365 Copilot Chat 应用程序,并将切换设置为“工作”。

3AI 代理允许 Copilot 访问您组织的特定应用程序。过去,这需要调用 API 才能从记录系统获取数据。

此示例场景中的内容仅用于演示目的。您应该评估 Copilot 如何与您组织的业务流程、监管要求和负责任的 AI 原则保持一致。