适用于： Copilot 聊天和 Copilot 工作室
金融服务场景： 银行业务——快速生成信用备忘录
设想
使用 Copilot 加速银行信用备忘录的生成
使用人工智能自动化创建信用备忘录的过程，以提供更好的服务并避免错误。
1. 提取客户文档
提取相关的客户信息和文件来分析贷款申请。
Copilot 工作室代理
益处： 使用 Copilot 编制并创建汇总报告 包含客户财务文件、项目文件、客户财务报表、业务详情以及贷款申请。
2. 评估贷款申请
通过计算财务比率、进行同行比较以及评估客户的内部信用评级和新闻来评估贷款申请。
Copilot 工作室代理
益处： 使用 Copilot 计算 财务比率并评估信用评级。与内部政策进行比较，并起草一份说明，其中包含评估摘要以及贷款决策状态。
3. 客户反应
总结评估细节以及贷款决策状态的理由，以便与客户沟通。
Copilot 工作室代理
好处：使用 Coplot 快速起草电子邮件 为客户提供贷款评估摘要和决策理由。
4. 创建信用备忘录草稿
利用评估信息生成贷款信用备忘录草稿。
Copilot 工作室代理
好处：Copilot 可以利用贷款评估信息立即 创建信用备忘录草稿 使用定义的模板。
5. 总结贷款文件
使用 Copilot 页面总结信用备忘录的特点，以便与信用分析师和合规官进一步讨论。
Microsoft 365 Copilot 聊天1
益处： 使用 Copilot 起草电子邮件 向信用分析师和合规官概述信用备忘录的详细信息以供进一步审查。
下一个场景： 资本市场——制作每日市场报告 此示例场景中的内容仅用于演示目的。您应该评估 Copilot 如何与您组织的业务流程、监管要求和负责任的 AI 原则保持一致。
下一步
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