用例
转型金融服务用例
金融服务业包括银行业、保险业和资本市场，受到利率、通货膨胀、监管政策和全球经济变化的影响。
实现运营和合规现代化
人工智能 (AI) 通过提升效率、准确性和决策能力，在金融服务运营和合规现代化方面发挥着关键作用。生成式人工智能 (Generative AI) 可以帮助员工减少欺诈和反洗钱 (AML) 场景中的误报，从而增强金融犯罪检测系统的功能。它还能帮助员工快速检索和解读复杂的产品信息，从而提供更优的投资或保单保障建议。此外，人工智能还能通过自动化理赔等流程来简化运营。
SymphonyAI 帮助金融犯罪调查人员提高效率
AXA 充分利用安全生成 AI 的力量
Kensington Mortgages 提供更准确的预测和洞察
AIA 提高了效率、减少了案件处理时间等等
使用 Copilot Chat 搜索信息、产生想法、总结文档和分析数据。
银行业——加速研究和审计准备
一家中型银行的合规分析师负责研究一项新要求 - Copilot Chat 简化研究、起草文件并模拟审计准备。
适用于： Microsoft 365 Copilot Chat
在工作流程中使用 Microsoft 365 Copilot 作为会议助理，起草文档和电子邮件，执行复杂的数据分析并提供完成任务的指导。
银行业务——协助解答客户疑问
使用 Copilot 帮助员工更轻松地找到政策并向客户解释。
适用于： Microsoft 365 Copilot
创建 agents，使其能够充当内部和客户的知识专家，并执行自动化任务。通过标准连接器和 API 与业务线应用程序交互。
保险——提高代理和员工的工作效率
使用人工智能自动执行日常任务，快速组织客户信息并生成可操作的见解，从而腾出更多时间用于高价值的客户服务和决策。
适用于： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot Studio
保险 – 理赔代理
通过预填表格、根据复杂性和风险对案件进行分类以及自动执行简单决策来提高速度、准确性和欺诈检测，从而加速索赔解决。
适用于： Microsoft Copilot Studio
银行业 – 内部政策问答代理
通过利用企业知识、确保合规性、减少响应时间并支持明智的决策，为员工有关内部政策和程序的问题提供快速、准确的答案。
适用于： Microsoft Copilot Studio
银行——法律合同生成及合规性检查代理
通过起草文件、发现合规性问题并提出改进建议以确保法律准确性并符合标准，从而简化合同的创建和审查。
适用于： Microsoft Copilot Studio
银行业——交易纠纷代理
通过自动化案件接收、日志检索和政策检查来加速争议解决。
适用于： Microsoft Copilot Studio
保险 – 创建报价
对于保险业来说，访问知识库和沟通技巧可以快速创建报价
适用于： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot Studio
保险 – 签发保单
对于保险，获得有关个性化保单和沟通步骤的帮助
适用于： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot Studio
保险——现代化索赔流程
对于保险业来说，通过改进数据访问和通信来简化索赔流程，
适用于： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot Studio
创建 agents 和使用 AI 和专用 LLM 的应用程序，以使用与业务线应用程序和数据库的自定义集成来支持自动化流程。
资本市场——改善风险与合规管理
简化风险和合规性管理，以提高准确性、速度和监管保证。
适用于： Copilot Studio 和 Azure AI Foundry
改进欺诈分析和检测
银行可以自动化欺诈分析和检测，从而实现更快、更准确、更合规的欺诈检测和响应。
适用于： Azure AI Foundry 配备 Copilot Studio
资本市场——实施“了解你的客户”（KYC）法规
简化核实资金来源的流程
适用于： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot Studio
银行业——现代化贷款流程
使用人工智能自动化创建信用备忘录的过程，以提供更好的服务并避免错误。
适用于： Microsoft 365 Copilot Chat 和 Azure AI Foundry 以及 Copilot Studio
改进数据分析和使用
人工智能正在彻底改变金融服务领域的数据分析，使企业能够以前所未有的速度和准确性处理海量多样化数据源并从中提取洞察。通过利用人工智能，金融机构可以分析大量财务报告、媒体文章、收益电话会议记录和情绪数据，生成简明准确的摘要，突出关键趋势和风险。这项功能不仅可以增强分析师、投资组合经理和高管的决策能力，还能确保关键信息实时呈现，减少人工研究的时间，并提升金融机构的整体敏捷性和响应能力。
穆迪推动务实的人工智能创新
瑞银与Microsoft强强联手：携手Azure AI共创银行业未来
荷兰银行提高员工净推荐值
宏利加速发展并降低成本 50%
使用 Copilot Chat 搜索信息、产生想法、总结文档和分析数据。
资本市场——研究并总结市场趋势
分析师和团队可以使用 Copilot Chat 快速研究、总结和分析关键趋势，从而实现更快的数据驱动决策和客户支持。
适用于： Microsoft 365 Copilot Chat
在工作流程中使用 Microsoft 365 Copilot 作为会议助理，起草文档和电子邮件，执行复杂的数据分析并提供完成任务的指导。
银行业——提升营销效果
有效地收集见解、分析趋势、锁定目标受众、创建和启动活动并优化绩效。
适用于： Microsoft 365 Copilot
分析师的一天
了解分析师如何使用 Copilot 来促进决策。
适用于： Microsoft 365 Copilot
创建 agents，使其能够充当内部和客户的知识专家，并执行自动化任务。通过标准连接器和 API 与业务线应用程序交互。
保险——改进承保风险分析
使用人工智能加速决策，提高准确性并确保法规遵从性。
适用于： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot Studio
资本市场——制作每日市场报告
对于资本市场，为客户创建每日报告
适用于： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot Studio
创建 agents 和使用 AI 和专用 LLM 的应用程序，以使用与业务线应用程序和数据库的自定义集成来支持自动化流程。
资本市场——进行公司研究
代理人协助进行潜在投资的财务分析
适用于： Copilot Studio 和 Azure AI Foundry
改变客户体验
人工智能正在改变金融服务领域的客户互动方式，通过赋能各岗位员工（从联络中心 agents 到客户经理和顾问），为他们提供增强客户参与度的智能工具。生成式人工智能使 agents 能够超越基本的服务任务，通过更自然、更引人入胜的对话，帮助他们交叉销售和追加销售金融产品。它还简化了对复杂产品信息的访问，支持个性化的客户互动，并通过客户洞察和对话摘要增强会议准备。在保险领域，人工智能可以加快理赔处理速度，协助客户选择保单，并确保客户获得合适的保障，最终提升服务质量并提升销售额。
Ally Financial 为客户服务人员提供支持
Groupama 使用人工智能帮助客户经理回应保单持有人
Investec 获得高生产力回报
Virgin Money 提供卓越的客户体验
使用 Copilot Chat 搜索信息、产生想法、总结文档和分析数据。
资本市场——帮助客户理解
对于资本市场，根据分析投资组合和当前事件提出建议
适用于： Microsoft 365 Copilot Chat
在工作流程中使用 Microsoft 365 Copilot 作为会议助理，起草文档和电子邮件，执行复杂的数据分析并提供完成任务的指导。
资本市场——准备客户会议
对于资本市场，根据分析投资组合和当前事件提出建议
适用于： Microsoft 365 Copilot 和 LSEG 工作区
创建 agents，使其能够充当内部和客户的知识专家，并执行自动化任务。通过标准连接器和 API 与业务线应用程序交互。
保险——现代化承保流程
使用人工智能协助创建新的客户政策并向客户提供保险范围建议的报价。
适用于： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot Studio
银行业务——赋能客户经理
使用 Copilot 帮助顾问和其他与客户和客户一线合作的团队成员扩大客户的投资组合。
适用于： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot Studio
银行业务——客户咨询代理
利用机构知识并智能地将客户咨询引导至最合适的下一步，从而有效地解决客户咨询，提高服务质量并确保及时、准确的支持。
适用于： Microsoft Copilot Studio
资本市场——人工智能辅助经纪人投资组合管理
对于资本市场，根据分析投资组合和当前事件提出建议
适用于： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot Studio
银行——金融咨询支持系统
在银行业务中为客户提供个性化和有效的支持。
适用于： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot Studio
