Copilot 在金融服务中的应用

金融服务业包括银行业、保险业和资本市场，受到利率、通货膨胀、监管政策和全球经济变化的影响。一些关键挑战包括快速适应变化、优化利用快速发展的技术进步、确定竞争优势以扩大收入模式以及调整管理客户财务的方式。

贝莱德 购买了超过 24,000 个 Microsoft 365 Copilot 许可证，涵盖所有员工、职能和地点，帮助改善 Copilot 体验，包括共同开发新特性和功能。

菲纳斯特拉 使用 Microsoft 365 Copilot 来自动化任务、增强内容创建、改进分析和个性化客户互动，员工称节省了 20% 到 50% 的时间。

加拿大农业信贷 实施了Microsoft 365 Copilot，为78%用户节省了日常任务的时间，其中30%每周节省30至60分钟，35%每周节省1个多小时，使员工能够专注于更具增值价值的任务。

卡皮泰克银行 使用 Azure OpenAI 服务和 Microsoft 365 Copilot，使他们的人工智能聊天机器人能够协助客户服务顾问更有效地访问产品信息，每周为员工节省大量时间。

 

 

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Microsoft Copilot 有机会影响关键功能区域 KPI

查看我们的 KPI 概述并查看其他场景详细信息。

管理风险与合规性

在日常工作流程中产生见解和内容，加快调查，并更有效地沟通以防止和补救合规性问题。

运营支出 % 收入

利用自动化快速确定日常任务的优先顺序并完成它们，优化流程并节省日常任务的时间和精力，从而提高生产力。

管理资产

区分客户互动和竞争对手，以帮助增加市场份额；通过反映市场动态的变更建议减少全面投资组合评估的时间；在客户之间建立信任和信心，从而增加活跃投资者的数量。 

提高客户保留率

简化运营流程，以更快解决客户问题，提供决策和战略制定工具。这可以提高客户满意度、增加客户终身价值并最大化客户投资组合。

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转变金融服务流程

关键流程 人工智能出现之前 使用人工智能
后台复杂的程序、缺乏明确的指导方针以及重复的任务可能会阻碍生产力。
进行公司研究

代理人协助进行潜在投资的财务分析

实施“了解你的客户”（KYC）法规

简化核实资金来源的流程

快速生成信用备忘录

在银行加快贷款流程

处理索赔

对于保险业来说，通过改进数据访问和通信来简化索赔流程，

前台在访问数据源和保持合规性的同时，提供无缝和个性化的客户体验具有挑战性。
准备客户会议
帮助客户理解
人工智能辅助经纪人投资组合管理

对于资本市场，根据分析投资组合和当前事件提出建议

制作每日市场报告

对于资本市场，为客户创建每日报告

创建报价

对于保险业来说，访问知识库和沟通技巧可以快速创建报价

颁发政策

对于保险，获得有关个性化保单和沟通步骤的帮助

银行理财顾问支持系统

在银行业务中为客户提供个性化和有效的支持。

金融服务职位

分析师的一天