利用可能な： Microsoft 365 Copilot ChatおよびAzure AIファウンドリー（Copilot Studio搭載）
金融サービスシナリオ: 銀行業務 – 融資プロセスの近代化
シナリオ
Copilotを使用して融資プロセスを近代化
AI を使用してクレジットメモの作成プロセスを自動化し、より良いサービスを提供してミスを回避します。
1. 顧客文書を抽出する
関連する顧客情報と文書を抽出し、ローン申請を分析します。
AIエージェント
利点： Copilotを使用して要約レポートをコンパイルして作成する 顧客の財務文書、プロジェクト文書、顧客の財務諸表、事業の詳細、ローン申請書などが含まれます。
2. ローン申請を評価する
財務比率を計算し、同業他社との比較を実施し、顧客に関する内部信用格付けとニュースを評価することで、ローン申請を評価します。
AIエージェント
利点： Copilotを使って計算する 財務比率を評価し、信用格付けを評価します。社内ポリシーと比較し、評価の概要と融資決定ステータスを記載したメモの草稿を作成します。
3. 顧客の反応
融資の決定ステータスの正当性とともに評価の詳細を要約し、顧客に伝えます。
AIエージェント
メリット: 使用 Coplotでメールを素早く下書きする 顧客向けに、ローン評価の概要と決定の正当性を含めた情報を提供します。
4. クレジットメモの下書きを作成する
評価からの情報を使用して、ローンのクレジットメモのドラフトを生成します。
AIエージェント
利点：Copilotはローン評価情報を使用してすぐに クレジットメモのドラフトを作成する 定義されたテンプレートを使用します。
5. ローン書類を要約する
Copilot ページを使用して、クレジット アナリストおよびコンプライアンス担当者とのさらなる議論のためにクレジット メモの機能を要約します。
Microsoft 365 Copilot Chat1
利点： Copilotを使用して電子メールを作成します クレジットアナリストとコンプライアンス担当者に、クレジットメモの詳細を説明してさらに検討します。
1Microsoft 365 Copilotチャットにアクセスする 翻訳元、または Microsoft 365 Copilot Chat モバイル アプリにアクセスし、トグルを「Web」に設定します。
2Microsoft 365 Copilotチャットにアクセスする 翻訳元、Microsoft 365 Copilot Chat モバイル アプリ、または Teams の Microsoft 365 Copilot Chat アプリにアクセスし、トグルを「仕事」に設定します。
3AIエージェントにより、Copilotは組織固有のアプリにアクセスできるようになります。これまでは、記録システムからデータを取得するにはAPI呼び出しが必要でした。
このサンプル シナリオの内容は、デモンストレーションのみを目的としています。Copilot が組織のビジネス プロセス、規制要件、責任ある AI 原則とどのように適合するかを評価する必要があります。
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