Biblioteca de escenarios de Microsoft Finanzas Agente de cobranzas

Disponible con: Estudio Copilot

Escenario financiero: Agente de cobranzas

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Guión

Uso de agentes de IA para crear un agente de cobranza

Priorice cuentas, organice las comunicaciones y proporcione acciones de recuperación específicas para mejorar el flujo de caja a través de IA.

1. Analizar los pagos en tiempo real

Analiza patrones de pago en tiempo real y puntajes de riesgo para detectar disputas, retrasos, etc.

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Agente de estudio Copilot

Identifica retrasos, disputas y patrones de riesgo para detectar problemas de pago de forma temprana.

El agente clasifica las cuentas según los montos vencidos, el historial de pagos y las señales de riesgo. Prioriza las cuentas de alto riesgo y vencidas según el análisis.

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Agente de estudio Copilot

Clasifica las cuentas vencidas por urgencia para que los equipos se concentren en lo más importante.

Crea estrategias de cobro específicas y sugiere tácticas de negociación para pagos disputados según el comportamiento y el historial del cliente.

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Agente de estudio Copilot

Desarrolla tácticas personalizadas basadas en el comportamiento del pagador para impulsar una resolución más rápida.

Envía alertas proactivas para cuentas en riesgo mostrando señales de alerta temprana como pagos retrasados o inconsistentes.

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Marca las cuentas de alto riesgo con anticipación para evitar pagos perdidos o retrasados.

Crea correos electrónicos de seguimiento personalizados con detalles de pago y contexto del cliente para una comunicación oportuna.

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Envía recordatorios sensibles al contexto que mejoran las tasas de respuesta y la velocidad de recuperación.

KPI

Oportunidad de impactar los KPI de áreas funcionales clave

Cómo el Microsoft Copilot puede ayudar a mejorar los tiempos de solicitud promedio

Microsoft Copilot puede ayudar a reducir los tiempos de resolución, lo que a su vez conduce a una mayor productividad de los agentes y mayores tasas de satisfacción del cliente.
Impulsar la productividad
  • Encuentre información rápidamente
  • Diagnosticar problemas más rápido
  • Verifique problemas y resoluciones similares
  • Envíe rápidamente comunicaciones de seguimiento

Cómo el Copilot puede mejorar la gestión de riesgos

Los equipos financieros se enfrentan a tareas complejas, desde crédito y cobranza hasta gestión de riesgos y cumplimiento. Obtenga información en tiempo real y recomendaciones estratégicas. Al automatizar tareas mundanas, Microsoft Copilot libera tiempo para tomar decisiones críticas, agilizar las auditorías, simplificar los cobros y acelerar los informes financieros.
Acelere el análisis y la generación de informes de datos
  • Analice rápidamente las tendencias
  • Generar gráficos informativos
  • Crear presentaciones de estrategia.

Cómo el Microsoft Copilot puede reducir el gasto del departamento de finanzas

Como centro de costos, los equipos de Finanzas enfrentan el desafío de lograr constantemente más con menos recursos. Al ayudar con las tareas diarias, Microsoft Copilot puede ayudar a aumentar el tiempo para análisis adicionales, auditorías proactivas, procesos de cobranza e informes financieros.
Mantenga abiertas las líneas de comunicación
  • Redactar comunicaciones como solicitudes de aprobación, correos electrónicos de estado y comunicaciones con proveedores.
  • Resumir las reuniones de partes interesadas sobre el estado y las aprobaciones del presupuesto.
  • Crear presentaciones de estrategias de abastecimiento

Cómo el Copilot puede ayudar a reducir el gasto en sistemas y herramientas financieros

Microsoft Copilot se puede ampliar a procesos para reunir datos y acelerar la toma de decisiones sin realizar costosas actualizaciones de los sistemas financieros.
Informa tus decisiones:
  • Elaboración de presupuestos y hojas de cálculo.
  • Busque variaciones de costos entre diferentes opciones

Cómo el Microsoft Copilot puede ayudar a reducir los días de ventas pendientes

Las colecciones juegan un papel crucial en cualquier negocio. Los cobros oportunos y eficientes ayudan a garantizar un flujo de caja saludable, liquidez y eficiencia operativa. 
Mejorar el proceso de cobranza
  • Utilice Copilot para organizar información de interacciones pasadas
  • Borrador de comunicaciones con Copilot que describe claramente el proceso de cobranza
  • Analizar diferentes métodos de pago y su efectividad.

1Acceda al chat Microsoft 365 Copilot en m365copilot.com, o la aplicación móvil Microsoft 365 Copilot Chat y configure el interruptor en “Web”.

2Acceda al chat Microsoft 365 Copilot en m365copilot.com, la aplicación móvil Microsoft 365 Copilot Chat o la aplicación Microsoft 365 Copilot Chat en Teams y configure el interruptor en “Trabajar”.

3Los agentes de IA permiten a Copilot acceder a las aplicaciones específicas de su organización. Anteriormente, esto requería una llamada a la API para obtener datos de un sistema de registro.

El contenido de este escenario de ejemplo es sólo para fines de demostración. Debe evaluar cómo se alinea el Copilot con los procesos comerciales, los requisitos regulatorios y los principios de IA responsable de su organización.