用例
轉型金融服務用例
金融服務業包括銀行業、保險業和資本市場，受到利率、通貨膨脹、監理政策和全球經濟變化的影響。
實現營運和合規現代化
人工智慧 (AI) 透過提升效率、準確性和決策能力，在金融服務營運和合規現代化方面發揮關鍵作用。生成式人工智慧 (Generative AI) 可以幫助員工減少詐欺和反洗錢 (AML) 場景中的誤報，從而增強金融犯罪偵測系統的功能。它還能幫助員工快速檢索和解讀複雜的產品訊息，從而提供更優的投資或保單保障建議。此外，人工智慧還能透過自動化理賠等流程來簡化營運。
SymphonyAI 幫助金融犯罪調查人員提高效率
AXA 充分利用安全產生 AI 的力量
Kensington Mortgages 提供更準確的預測和洞察
AIA 提高了效率、減少了案件處理時間等等
使用 Copilot Chat 搜尋資訊、產生想法、總結文件和分析資料。
銀行業－加速研究和審計準備
一家中型銀行的合規分析師負責研究一項新要求 - Copilot Chat 簡化研究、起草文件並模擬審計準備。
可用於： Microsoft 365 Copilot Chat
在工作流程中使用 Microsoft 365 Copilot 作為會議助理，起草文件和電子郵件，執行複雜的數據分析並提供完成任務的指導。
銀行業務－協助解答客戶疑問
使用 Copilot 幫助員工更輕鬆地找到政策並向客戶解釋。
可用於： Microsoft 365 Copilot
創建 agents，使其能夠充當內部和客戶的知識專家，並執行自動化任務。透過標準連接器和 API 與業務線應用程式互動。
保險－提高代理和員工的工作效率
使用人工智慧自動執行日常任務，快速組織客戶資訊並產生可操作的見解，從而騰出更多時間用於高價值的客戶服務和決策。
可用於： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot 工作室
保險 – 理賠代理
透過預填表格、根據複雜性和風險對案件進行分類以及自動執行簡單決策來提高速度、準確性和詐欺檢測，從而加速索賠解決。
可用於： Microsoft Copilot Studio
銀行業 – 內部政策問答代理
透過利用企業知識、確保合規性、減少回應時間並支持明智的決策，為員工有關內部政策和程序的問題提供快速、準確的答案。
可用於： Microsoft Copilot Studio
銀行－法律合約產生及合規性檢查代理
透過起草文件、發現合規性問題並提出改進建議以確保法律準確性並符合標準，從而簡化合約的創建和審查。
可用於： Microsoft Copilot Studio
銀行業－交易糾紛代理
透過自動化案件接收、日誌檢索和政策檢查來加速爭議解決。
可用於： Microsoft Copilot Studio
保險 – 建立報價
對於保險來說，請訪問知識庫並進行溝通以快速建立報價
可用於： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot 工作室
保險 – 簽發保單
對於保險，獲得個人化保單和溝通步驟的幫助
可用於： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot 工作室
保險－現代化索賠流程
對於保險業來說，透過改善數據存取和通訊來簡化索賠流程，
可用於： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot 工作室
創建 agents 和使用 AI 和專用 LLM 的應用程序，以使用與業務線應用程式和資料庫的自訂整合來支援自動化流程。
資本市場－改善風險與合規管理
簡化風險和合規性管理，以提高準確性、速度和監管保證。
可用於： Copilot Studio 和 Azure AI Foundry
改進詐欺分析和檢測
銀行可以自動化詐欺分析和偵測，從而實現更快、更準確、更合規的詐欺偵測和回應。
可用於： Azure AI Foundry 配備 Copilot Studio
資本市場－實施「了解你的客戶」（KYC）法規
簡化資金來源驗證流程
可用於： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot 工作室
銀行業－現代化貸款流程
使用人工智慧自動化建立信用備忘錄的過程，以提供更好的服務並避免錯誤。
可用於： Microsoft 365 Copilot Chat 和 Azure AI Foundry 以及 Copilot Studio
改進數據分析和使用
人工智慧正在徹底改變金融服務領域的數據分析，使企業能夠以前所未有的速度和準確性處理大量多樣化資料來源並從中提取洞察。透過利用人工智慧，金融機構可以分析大量財務報告、媒體文章、收益電話會議記錄和情緒數據，產生簡明準確的摘要，突顯關鍵趨勢和風險。這項功能不僅可以增強分析師、投資組合經理人和高階主管的決策能力，還能確保關鍵資訊即時呈現，減少人工研究的時間，並提升金融機構的整體敏捷性和回應能力。
穆迪推動務實的人工智慧創新
瑞銀與Microsoft強強聯手：攜手Azure AI共創銀行業未來
荷蘭銀行提高員工淨推薦值
宏利加速發展並降低成本 50%
使用 Copilot Chat 搜尋資訊、產生想法、總結文件和分析資料。
資本市場－研究並總結市場趨勢
分析師和團隊可以使用 Copilot Chat 快速研究、總結和分析關鍵趨勢，從而實現更快的數據驅動決策和客戶支援。
可用於： Microsoft 365 Copilot Chat
在工作流程中使用 Microsoft 365 Copilot 作為會議助理，起草文件和電子郵件，執行複雜的數據分析並提供完成任務的指導。
銀行業－提升行銷效果
有效地收集見解、分析趨勢、鎖定目標受眾、建立和啟動活動並優化績效。
可用於： Microsoft 365 Copilot
分析師的一天
了解分析師如何使用 Copilot 來促進決策。
可用於： Microsoft 365 Copilot
創建 agents，使其能夠充當內部和客戶的知識專家，並執行自動化任務。透過標準連接器和 API 與業務線應用程式互動。
保險－改善承保風險分析
使用人工智慧加速決策，提高準確性並確保法規遵循。
可用於： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot 工作室
資本市場－製作每日市場報告
對於資本市場，為客戶建立每日報告
可用於： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot 工作室
創建 agents 和使用 AI 和專用 LLM 的應用程序，以使用與業務線應用程式和資料庫的自訂整合來支援自動化流程。
資本市場－進行公司研究
代理幫助對潛在投資進行財務分析
可用於： Copilot Studio 和 Azure AI Foundry
改變客戶體驗
人工智慧正在改變金融服務領域的客戶互動方式，透過賦能各職位員工（從聯絡中心 agents 到客戶經理和顧問），為他們提供增強客戶參與度的智慧工具。生成式人工智慧使 agents 能夠超越基本的服務任務，透過更自然、更引人入勝的對話，幫助他們交叉銷售和追加銷售金融產品。它還簡化了對複雜產品資訊的訪問，支援個人化的客戶互動，並透過客戶洞察和對話摘要增強會議準備。在保險領域，人工智慧可以加快理賠處理速度，協助客戶選擇保單，並確保客戶獲得適當的保障，最終提升服務品質並提升銷售。
Ally Financial 為客戶服務人員提供支持
Groupama 使用人工智慧幫助客戶經理回應保單持有人
Investec 獲得高生產力回報
Virgin Money 提供卓越的客戶體驗
使用 Copilot Chat 搜尋資訊、產生想法、總結文件和分析資料。
資本市場－幫助客戶理解
對於資本市場，根據投資組合和時事分析提出建議
可用於： Microsoft 365 Copilot Chat
在工作流程中使用 Microsoft 365 Copilot 作為會議助理，起草文件和電子郵件，執行複雜的數據分析並提供完成任務的指導。
資本市場－準備客戶會議
對於資本市場，根據投資組合和時事分析提出建議
可用於： Microsoft 365 Copilot 和 LSEG 工作區
創建 agents，使其能夠充當內部和客戶的知識專家，並執行自動化任務。透過標準連接器和 API 與業務線應用程式互動。
保險－現代化承保流程
使用人工智慧協助創建新的客戶政策並向客戶提供保險範圍建議的報價。
可用於： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot 工作室
銀行業務－賦能客戶經理
使用 Copilot 幫助顧問和其他與客戶和客戶第一線合作的團隊成員擴大客戶的投資組合。
可用於： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot 工作室
銀行業務－客戶諮詢代理
利用機構知識並聰明地將客戶諮詢引導至最合適的下一步，從而有效地解決客戶諮詢，提高服務品質並確保及時、準確的支援。
可用於： Microsoft Copilot Studio
資本市場－人工智慧輔助經紀人投資組合管理
對於資本市場，根據投資組合和時事分析提出建議
可用於： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot 工作室
銀行－金融諮詢支持系統
在銀行業，為客戶提供個人化且有效的支援。
可用於： Microsoft 365 Copilot 和 Copilot 工作室
