Biblioteca de Cenários da Microsoft Serviços financeiros Agente de disputas de transações bancárias

Disponível com: Estúdio Microsoft Copilot

Cenário de serviços financeiros: Agente de disputas de transações bancárias

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Cenário

Use Copilot Studio para criar um agente de disputa de transação

Acelera a resolução de disputas automatizando a entrada de casos, a recuperação de registros e as verificações de políticas.

1. Receber bilhete de contestação

Coleta casos de disputas de sistemas internos de gerenciamento de disputas ou filas do contact center para processamento.

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Agente de IA

Benefício: extrai e centraliza automaticamente casos de disputa de sistemas internos para reduzir atrasos de resolução e minimizar o acúmulo de processos.

2. Extraia registros de transações e fraudes

Recupera registros detalhados de transações e logs de detecção de fraudes associados para análise.

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Benefício: Extrai registros de transações e fraudes para permitir acesso rápido a dados críticos para dar suporte à avaliação de disputas.

3. Diagnosticar a causa raiz e a elegibilidade

Utiliza políticas e conjuntos de regras bancárias internas para identificar a causa e avaliar a elegibilidade da disputa.

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Agente de IA

Benefício: diagnosticar a causa raiz para reduzir erros no tratamento de disputas e determinar a elegibilidade.

4. Sinalizar disputas não elegíveis ou arriscadas

Destaca disputas que não atendem aos critérios de resolução ou apresentam sinais de abuso ou fraude.

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Benefício: sinaliza disputas arriscadas para ajudar a mitigar riscos financeiros e exposição a fraudes por meio de detecção proativa.

5. Gerar relatórios de resolução de disputas

Compila descobertas em relatórios estruturados com próximas etapas recomendadas, auxiliando na auditoria e conformidade.

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Benefício: Cria automaticamente um relatório com todas as recomendações para revisão.

6. Forneça opções de resolução ou solicite a aprovação do supervisor

Apresenta opções de resolução elegíveis ao cliente ou encaminha solicitações de aprovação de reembolso ao supervisor designado para ações adicionais.

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Benefício: gerencia a resolução de reclamações de ponta a ponta, apresentando ações válidas para uma rápida recuperação e sinalizando exceções para revisão.

KPIs

Oportunidade de impactar os principais KPIs da área funcional

Gere insights e conteúdo dentro do fluxo de trabalho diário, agilize investigações e comunique-se de forma mais eficaz para prevenir e remediar problemas de conformidade.

Acelere a análise de dados e relatórios

  • Analise tendências rapidamente
  • Gere gráficos informativos
  • Crie apresentações estratégicas

Melhore seus dados

Melhore a produtividade aproveitando a automação para priorizar e realizar rapidamente tarefas diárias, otimizar processos e economizar tempo e esforço em tarefas diárias.

Aumentar a produtividade

  • Pesquise rapidamente as interações dos clientes
  • Crie primeiros rascunhos mais rapidamente
  • Verifique se há problemas e resoluções semelhantes
  • Envie rapidamente comunicações de acompanhamento

Aumente a eficiência do agente

Diferencie as interações com os clientes dos concorrentes para ajudar a aumentar a participação no mercado; Reduza o tempo para avaliação abrangente do portfólio com recomendações de mudanças que reflitam a dinâmica do mercado; Crie confiança entre os clientes, levando ao aumento do número de investidores ativos. 

Melhore as reuniões com os clientes

  • Pesquisar informações da empresa
  • Aprenda a lançar o produto
  • Organize informações de interações anteriores
  • Concentre-se completamente durante a reunião

Melhorar a qualidade dos materiais voltados para o cliente

Simplifique as operações para resolução mais rápida de problemas do cliente, fornecendo ferramentas para tomada de decisão e desenvolvimento de estratégia. Isso pode levar a maior satisfação do cliente, maior valor de vida útil do cliente e portfólio de investimento do cliente maximizado.

Melhorar a satisfação do cliente

  • Diagnosticar um problema rapidamente usando
    bancos de dados externos e internos
  • Análise automatizada usando dados de clientes e base de conhecimento
  • Respostas de rascunho mais rápidas e precisas
    com base em dados de resolução histórica
  • Comunicações de acompanhamento proativas e personalizadas

Reduzir a rotatividade

1Acesse o chat Microsoft 365 Copilot em m365copilot.com, ou o aplicativo móvel Microsoft 365 Copilot Chat e defina a alternância para “Web”.

2Acesse o chat Microsoft 365 Copilot em m365copilot.com, o aplicativo móvel Microsoft 365 Copilot Chat ou o aplicativo Microsoft 365 Copilot Chat no Teams e defina a alternância para “Trabalho”.

3Os Agentes de IA permitem que o Copilot acesse os aplicativos específicos da sua organização. Anteriormente, isso exigiria uma chamada de API para obter dados de um sistema de registro.

O conteúdo deste cenário de exemplo é apenas para fins de demonstração. Você deve avaliar como o Copilot se alinha aos processos de negócios, requisitos regulatórios e princípios de IA responsável da sua organização.