Biblioteca de Cenários da Microsoft Serviços financeiros Bancos – Modernizar os processos de empréstimo

Disponível com: Fundição de IA Microsoft 365 Copilot Chat e Azure com Copilot Studio

Cenário de serviços financeiros: Bancos – Modernizar os processos de empréstimo

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Cenário

Usando Copilot para modernizar processos de empréstimo

Use IA para automatizar o processo de criação de notas de crédito para oferecer um serviço melhor e evitar erros.

1. Extraia os documentos do cliente

Extraia as informações e documentos relevantes do cliente para analisar o pedido de empréstimo.

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Agente de IA

Beneficiar: Use Copilot para compilar e criar um relatório resumido com documentos financeiros do cliente, documentos do projeto, demonstrações financeiras do cliente, detalhes comerciais e o pedido de empréstimo.

2. Avalie o pedido de empréstimo

Avalie o pedido de empréstimo calculando índices financeiros, realizando comparações entre pares e avaliando a classificação de crédito interna e notícias sobre o cliente.

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Agente de IA

Beneficiar: Use Copilot para calcular os índices financeiros e avaliar a classificação de crédito. Compare com a política interna e crie um rascunho de nota com o resumo da avaliação junto com o status da decisão do empréstimo.

3. Resposta do cliente

Resuma os detalhes da avaliação juntamente com a justificativa do status da decisão do empréstimo para comunicar ao cliente.

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Agente de IA

Benefício: Uso Coplot para redigir um e-mail rapidamente para o cliente, incluindo o resumo da avaliação do empréstimo e a justificativa da decisão.

4. Crie um rascunho de nota de crédito

Gere um rascunho de nota de crédito do empréstimo com as informações da avaliação.

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Agente de IA

Benefício: Copilot pode usar as informações de avaliação de empréstimo para imediatamente criar o rascunho da nota de crédito usando o modelo definido.

5. Resuma o documento do empréstimo

Use as páginas Copilot para resumir os recursos do memorando de crédito para discussão posterior com o analista de crédito e o responsável pela conformidade.

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Microsoft 365 Copilot Chat1

Beneficiar: Use Copilot para redigir um e-mail aos analistas de crédito e ao responsável pela conformidade, descrevendo os detalhes do memorando de crédito para análise posterior.

KPIs

Oportunidade de impactar os principais KPIs da área funcional

Gere insights e conteúdo dentro do fluxo de trabalho diário, agilize investigações e comunique-se de forma mais eficaz para prevenir e remediar problemas de conformidade.

Acelere a análise de dados e relatórios

  • Analise tendências rapidamente
  • Gere gráficos informativos
  • Crie apresentações estratégicas

Melhore seus dados

Melhore a produtividade aproveitando a automação para priorizar e realizar rapidamente tarefas diárias, otimizar processos e economizar tempo e esforço em tarefas diárias.

Aumentar a produtividade

  • Pesquise rapidamente as interações dos clientes
  • Crie primeiros rascunhos mais rapidamente
  • Verifique se há problemas e resoluções semelhantes
  • Envie rapidamente comunicações de acompanhamento

Aumente a eficiência do agente

Diferencie as interações com os clientes dos concorrentes para ajudar a aumentar a participação no mercado; Reduza o tempo para avaliação abrangente do portfólio com recomendações de mudanças que reflitam a dinâmica do mercado; Crie confiança entre os clientes, levando ao aumento do número de investidores ativos. 

Melhore as reuniões com os clientes

  • Pesquisar informações da empresa
  • Aprenda a lançar o produto
  • Organize informações de interações anteriores
  • Concentre-se completamente durante a reunião

Melhorar a qualidade dos materiais voltados para o cliente

Simplifique as operações para resolução mais rápida de problemas do cliente, fornecendo ferramentas para tomada de decisão e desenvolvimento de estratégia. Isso pode levar a maior satisfação do cliente, maior valor de vida útil do cliente e portfólio de investimento do cliente maximizado.

Melhorar a satisfação do cliente

  • Diagnostique um problema rapidamente usando
    bancos de dados externos e internos
  • Análise automatizada usando dados de clientes e base de conhecimento
  • Respostas de rascunho mais rápidas e precisas
    com base em dados de resolução histórica
  • Comunicações de acompanhamento proativas e personalizadas

Reduzir a rotatividade

1Acesse o chat Microsoft 365 Copilot em m365copilot.com, ou o aplicativo móvel Microsoft 365 Copilot Chat e defina a alternância para “Web”.

2Acesse o chat Microsoft 365 Copilot em m365copilot.com, o aplicativo móvel Microsoft 365 Copilot Chat ou o aplicativo Microsoft 365 Copilot Chat no Teams e defina a alternância para “Trabalho”.

3Os Agentes de IA permitem que o Copilot acesse os aplicativos específicos da sua organização. Anteriormente, isso exigiria uma chamada de API para obter dados de um sistema de registro.

O conteúdo deste cenário de exemplo é apenas para fins de demonstração. Você deve avaliar como o Copilot se alinha aos processos de negócios, requisitos regulatórios e princípios de IA responsável da sua organização.