Libreria scenari Microsoft Servizi finanziari Servizi bancari – Generazione rapida di note di accredito

Disponibile con: Chat Copilot e Studio Copilot

Scenario dei servizi finanziari: Servizi bancari – Generazione rapida di note di accredito

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Scenario

In Banca velocizza il processo di prestito

1. Estrarre i documenti del cliente

Estrarre le informazioni e i documenti rilevanti del cliente per analizzare la richiesta di prestito.

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Agente dello studio Copilot

Beneficio: Utilizzare Copilot per compilare e creare un report riepilogativo con documenti finanziari del cliente, documenti di progetto, rendiconti finanziari del cliente, dettagli aziendali e domanda di prestito.

Valutare la richiesta di prestito calcolando gli indici finanziari, effettuando confronti tra pari e valutando il rating creditizio interno e le notizie sul cliente.

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Agente dello studio Copilot

Beneficio: Utilizzare Copilot per calcolare i rapporti finanziari e valutare il rating creditizio. Confrontare con la politica interna e creare una bozza di nota con il riepilogo della valutazione insieme allo stato della decisione di prestito.

Riassumere i dettagli della valutazione insieme alla giustificazione dello stato della decisione sul prestito da comunicare al cliente.

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Agente dello studio Copilot

Vantaggio: utilizzare Coplot per scrivere rapidamente una bozza di email per il cliente, inclusa la sintesi della valutazione del prestito e la giustificazione della decisione.

Generare una bozza di nota di accredito del prestito con le informazioni della valutazione.

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Agente dello studio Copilot

Vantaggio: Copilot può utilizzare le informazioni sulla valutazione del prestito per creare la bozza della nota di accredito utilizzando il modello definito.

Utilizzare le pagine Copilot per riassumere le caratteristiche della nota di accredito per un'ulteriore discussione con l'analista del credito e il responsabile della conformità.

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Microsoft 365 Copilot Chiacchierata1

Beneficio: Utilizzare Copilot per scrivere una bozza di un'e-mail agli analisti del credito e al responsabile della conformità, illustrando i dettagli della nota di accredito per un'ulteriore revisione.

KPI

Opportunità di influenzare i KPI delle aree funzionali chiave

Genera approfondimenti e contenuti all'interno del flusso di lavoro quotidiano, accelera le indagini e comunica in modo più efficace per prevenire e risolvere i problemi di conformità.
Velocizzare l'analisi e il reporting dei dati
  • Analizza rapidamente le tendenze
  • Genera grafici informativi
  • Creare presentazioni strategiche

Migliora la produttività sfruttando l'automazione per stabilire rapidamente le priorità e portare a termine le attività quotidiane, ottimizzare i processi e risparmiare tempo e fatica nelle attività quotidiane.
Aumenta la produttività
  • Ricerca rapidamente le interazioni con i clienti
  • Crea le prime bozze più velocemente
  • Verificare la presenza di problemi e risoluzioni simili
  • Invia rapidamente comunicazioni di follow-up

Differenziare le interazioni con i clienti da quelle con i concorrenti per aumentare la quota di mercato; ridurre i tempi di valutazione completa del portafoglio con raccomandazioni di modifica che riflettano le dinamiche di mercato; creare fiducia e sicurezza tra i clienti, aumentando il numero di investitori attivi. 
Migliorare le riunioni con i clienti
  • Ricerca informazioni aziendali
  • Scopri come lanciare il prodotto
  • Organizzare le informazioni provenienti dalle interazioni passate
  • Concentrati completamente durante la riunione

Semplificare le operazioni per una risoluzione più rapida dei problemi dei clienti, fornendo strumenti per il processo decisionale e lo sviluppo della strategia. Ciò può portare a una maggiore soddisfazione del cliente, a un aumento del valore del ciclo di vita del cliente e a un portafoglio di investimenti del cliente massimizzato.
Migliorare la soddisfazione del cliente
  • Diagnosticare rapidamente un problema utilizzando
    database esterni e interni
  • Analisi automatizzata utilizzando i dati dei clienti e la knowledge base
  • Risposte di bozza più rapide e precise
    basato sui dati di risoluzione storica
  • Comunicazioni di follow-up proattive e personalizzate

Il contenuto di questo scenario di esempio è solo a scopo dimostrativo. Dovresti valutare in che modo Copilot si allinea ai processi aziendali, ai requisiti normativi e ai principi di intelligenza artificiale responsabile della tua organizzazione.