Libreria scenari Microsoft Servizi finanziari Assicurazione – Migliorare l’analisi del rischio di sottoscrizione

Disponibile con: Studio Microsoft 365 Copilot e Copilot

Scenario dei servizi finanziari: Assicurazione – Migliorare l’analisi del rischio di sottoscrizione

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Scenario

Utilizzare Copilot per migliorare l'analisi del rischio di sottoscrizione

Utilizzare l'intelligenza artificiale per accelerare il processo decisionale, migliorando la precisione e garantendo la conformità normativa.

1. Riepilogare e dare priorità alle richieste in arrivo

Organizza e fai emergere richieste e reclami urgenti dei clienti da e-mail ad alto volume.

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Copilota in Outlook

Vantaggio: identifica rapidamente i problemi critici di sottoscrizione, consentendo una risposta più rapida e una definizione delle priorità dei casi ad alto rischio.

2. Raccogliere e analizzare i dati dei clienti

Prima di una valutazione del rischio, il dipendente chiede a Copilot di estrarre e riassumere la cronologia della copertura del cliente, i reclami recenti e lo stato di conformità dai sistemi CRM e delle polizze.

Microsoft Copilot Studio icon

Agente AI

Vantaggio: garantisce che il sottoscrittore sia pienamente informato, migliorando l'accuratezza della valutazione e la soddisfazione del cliente.

3. Automatizzare la redazione e la modifica dei documenti

Utilizza Copilot in Word per redigere proposte, aggiornamenti delle policy e comunicazioni con i clienti utilizzando modelli ed esempi precedenti.

Word icon

Copilota in Word

Vantaggio: riduce lo sforzo manuale, aumenta la coerenza e velocizza la creazione di documenti per le decisioni di sottoscrizione.

4. Condurre la valutazione e la modellazione del rischio

Utilizzare Copilot Studio agents per eseguire modelli di rischio, analizzare i dati di proprietà e clienti e riassumere i fattori di rischio per la decisione di sottoscrizione.

Excel icon

Copilota in Excel

Vantaggio: applica una modellazione del rischio sofisticata e un monitoraggio della conformità per identificare le esposizioni e garantire il rispetto delle normative.

5. Riassumere e abbozzare la proposta

Riepilogare le informazioni raccolte da ciascun sistema per la proprietà per creare un'analisi di valutazione del rischio e un preventivo consigliato.

Word icon

Copilota in Word

Vantaggio: semplifica i confronti tra politiche complesse, facilitando la comunicazione dei rischi e delle raccomandazioni ai clienti.

6. Preparare la presentazione rivolta al cliente

Utilizza Copilot in PowerPoint per creare presentazioni da documenti Word e preparare le riunioni con i clienti.

PowerPoint icon

Copilota in PowerPoint

Vantaggio: semplifica la creazione di presentazioni chiare e d'impatto per i clienti, supportando un'analisi dei rischi e un processo decisionale trasparenti.

KPI

Opportunità di influenzare i KPI delle aree funzionali chiave

Genera approfondimenti e contenuti all'interno del flusso di lavoro quotidiano, accelera le indagini e comunica in modo più efficace per prevenire e risolvere i problemi di conformità.

Velocizzare l'analisi e il reporting dei dati

  • Analizza rapidamente le tendenze
  • Genera grafici informativi
  • Creare presentazioni strategiche

Migliora i tuoi dati

Migliora la produttività sfruttando l'automazione per stabilire rapidamente le priorità e portare a termine le attività quotidiane, ottimizzare i processi e risparmiare tempo e fatica nelle attività quotidiane.

Aumenta la produttività

  • Ricerca rapidamente le interazioni con i clienti
  • Crea le prime bozze più velocemente
  • Verificare la presenza di problemi e risoluzioni simili
  • Invia rapidamente comunicazioni di follow-up

Migliora l'efficienza dell'agente

Differenziare le interazioni con i clienti da quelle con i concorrenti per aumentare la quota di mercato; ridurre i tempi di valutazione completa del portafoglio con raccomandazioni di modifica che riflettano le dinamiche di mercato; creare fiducia e sicurezza tra i clienti, aumentando il numero di investitori attivi. 

Migliorare le riunioni con i clienti

  • Ricerca informazioni aziendali
  • Scopri come lanciare il prodotto
  • Organizzare le informazioni provenienti dalle interazioni passate
  • Concentrati completamente durante la riunione

Migliorare la qualità dei materiali rivolti al cliente

Semplificare le operazioni per una risoluzione più rapida dei problemi dei clienti, fornendo strumenti per il processo decisionale e lo sviluppo della strategia. Ciò può portare a una maggiore soddisfazione del cliente, a un aumento del valore del ciclo di vita del cliente e a un portafoglio di investimenti del cliente massimizzato.

Migliorare la soddisfazione del cliente

  • Diagnosticare rapidamente un problema utilizzando
    database esterni e interni
  • Analisi automatizzata utilizzando i dati dei clienti e la knowledge base
  • Risposte di bozza più rapide e precise
    basato sui dati di risoluzione storica
  • Comunicazioni di follow-up proattive e personalizzate

Ridurre l'abbandono

1Accedi alla chat Microsoft 365 Copilot su m365copilot.comoppure l'app mobile Microsoft 365 Copilot Chat e imposta l'interruttore su "Web".

2Accedi alla chat Microsoft 365 Copilot su m365copilot.com, l'app mobile Microsoft 365 Copilot Chat o l'app Microsoft 365 Copilot Chat in Teams e imposta l'interruttore su "Lavoro".

3Gli agenti AI consentono a Copilot di accedere alle app specifiche della tua organizzazione. In passato, ciò avrebbe richiesto una chiamata API per ottenere i dati da un sistema di archiviazione.

Il contenuto di questo scenario di esempio è solo a scopo dimostrativo. Dovresti valutare in che modo Copilot si allinea ai processi aziendali, ai requisiti normativi e ai principi di intelligenza artificiale responsabile della tua organizzazione.