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Disponibile con: Fonderia AI Azure con Copilot Studio

Scenario dei servizi finanziari: Migliorare l'analisi e il rilevamento delle frodi

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Scenario

Le banche possono automatizzare l'analisi e il rilevamento delle frodi, ottenendo un rilevamento e una risposta più rapidi, accurati e conformi.

1. Monitoraggio delle transazioni in tempo reale

Un agente monitora le transazioni bancarie alla ricerca di attività sospette utilizzando modelli predefiniti e regole personalizzate.

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Agente AI

Vantaggio: consente la scansione continua e automatizzata delle transazioni per rilevare anomalie, avvisando immediatamente i team in Teams quando vengono rilevati eventi ad alto rischio.

2. Creazione e instradamento automatizzati dei casi

Quando viene segnalata una transazione sospetta, l'agente crea automaticamente un caso di frode e lo inoltra al team di analisti di conformità o frodi appropriato utilizzando l'orchestrazione del flusso di lavoro.

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Agente AI

Vantaggio: escalation e assegnazione rapida dei casi, con riduzione dei tempi di risposta e garanzia di conformità. Tutte le azioni vengono registrate per audit e reporting.

3. Indagine contestuale e raccolta dati

L'agente combina i dati ERP con fonti esterne (elenchi di sanzioni, feed di notizie) tramite connettori per scoprire relazioni e modelli nascosti.

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Vantaggio: riduce i falsi positivi e migliora l'accuratezza delle indagini.

4. Comunicazione automatizzata con i clienti

Utilizzando un elenco di clienti interessati, un agente redige e invia comunicazioni sicure e conformi ai clienti interessati, informandoli di potenziali frodi e dei passaggi successivi.

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Agente AI

Vantaggio: garantisce notifiche tempestive, accurate e conformi ai clienti, riducendo il rischio reputazionale e migliorando la fiducia dei clienti.

5. Piani di risposta del Centro di supporto

Il passo successivo è il coordinamento tra team specializzati (analisti delle frodi, responsabili della conformità, servizio clienti). Più agents collaborano e condividono i dati, orchestrando un processo unificato di indagine sulle frodi.

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Agente AI

Vantaggio: distribuisce il lavoro tra i team, consente indagini complete e supporta una risoluzione più rapida e accurata dei casi di frode.

KPI

Opportunità di influenzare i KPI delle aree funzionali chiave

Genera approfondimenti e contenuti all'interno del flusso di lavoro quotidiano, accelera le indagini e comunica in modo più efficace per prevenire e risolvere i problemi di conformità.

Velocizzare l'analisi e il reporting dei dati

  • Analizza rapidamente le tendenze
  • Genera grafici informativi
  • Creare presentazioni strategiche

Migliora i tuoi dati

Migliora la produttività sfruttando l'automazione per stabilire rapidamente le priorità e portare a termine le attività quotidiane, ottimizzare i processi e risparmiare tempo e fatica nelle attività quotidiane.

Aumenta la produttività

  • Ricerca rapidamente le interazioni con i clienti
  • Crea le prime bozze più velocemente
  • Verificare la presenza di problemi e risoluzioni simili
  • Invia rapidamente comunicazioni di follow-up

Migliora l'efficienza dell'agente

Differenziare le interazioni con i clienti da quelle con i concorrenti per aumentare la quota di mercato; ridurre i tempi di valutazione completa del portafoglio con raccomandazioni di modifica che riflettano le dinamiche di mercato; creare fiducia e sicurezza tra i clienti, aumentando il numero di investitori attivi. 

Migliorare le riunioni con i clienti

  • Ricerca informazioni aziendali
  • Scopri come lanciare il prodotto
  • Organizzare le informazioni provenienti dalle interazioni passate
  • Concentrati completamente durante la riunione

Migliorare la qualità dei materiali rivolti al cliente

Semplificare le operazioni per una risoluzione più rapida dei problemi dei clienti, fornendo strumenti per il processo decisionale e lo sviluppo della strategia. Ciò può portare a una maggiore soddisfazione del cliente, a un aumento del valore del ciclo di vita del cliente e a un portafoglio di investimenti del cliente massimizzato.

Migliorare la soddisfazione del cliente

  • Diagnosticare rapidamente un problema utilizzando
    database esterni e interni
  • Analisi automatizzata utilizzando i dati dei clienti e la knowledge base
  • Risposte di bozza più rapide e precise
    basato sui dati di risoluzione storica
  • Comunicazioni di follow-up proattive e personalizzate

Ridurre l'abbandono

1Accedi alla chat Microsoft 365 Copilot su m365copilot.comoppure l'app mobile Microsoft 365 Copilot Chat e imposta l'interruttore su "Web".

2Accedi alla chat Microsoft 365 Copilot su m365copilot.com, l'app mobile Microsoft 365 Copilot Chat o l'app Microsoft 365 Copilot Chat in Teams e imposta l'interruttore su "Lavoro".

3Gli agenti AI consentono a Copilot di accedere alle app specifiche della tua organizzazione. In passato, ciò avrebbe richiesto una chiamata API per ottenere i dati da un sistema di archiviazione.

Il contenuto di questo scenario di esempio è solo a scopo dimostrativo. Dovresti valutare in che modo Copilot si allinea ai processi aziendali, ai requisiti normativi e ai principi di intelligenza artificiale responsabile della tua organizzazione.