Libreria scenari Microsoft Servizi finanziari Bancario – Agente per le controversie sulle transazioni

Disponibile con: Microsoft Copilot Studio

Scenario dei servizi finanziari: Bancario – Agente per le controversie sulle transazioni

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Scenario

Utilizzare Copilot Studio per creare un agente di contestazione delle transazioni

Accelera la risoluzione delle controversie automatizzando l'acquisizione dei casi, il recupero dei registri e i controlli delle policy.

1. Ricevi il ticket di contestazione

Raccoglie i casi di controversia dai sistemi interni di gestione delle controversie o dalle code dei contact center per l'elaborazione.

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Agente AI

Vantaggio: estrae e centralizza automaticamente i casi di controversia dai sistemi interni per ridurre i ritardi nella risoluzione e minimizzare l'arretrato.

2. Estrarre i registri delle transazioni e delle frodi

Recupera i registri dettagliati delle transazioni e i registri di rilevamento delle frodi associati per l'analisi.

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Agente AI

Vantaggio: estrae il registro delle transazioni e delle frodi per consentire un rapido accesso ai dati critici a supporto della valutazione delle controversie.

3. Diagnosticare la causa principale e l'idoneità

Utilizza policy e regole bancarie interne per identificare la causa e valutare l'idoneità alla contestazione.

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Agente AI

Vantaggio: diagnosticare la causa principale per ridurre gli errori nella gestione delle controversie e determinare l'idoneità.

4. Segnala le controversie non idonee o rischiose

Evidenzia le controversie che non soddisfano i criteri di risoluzione o che presentano segni di abuso o frode.

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Agente AI

Vantaggio: segnala le controversie rischiose per contribuire ad attenuare il rischio finanziario e l'esposizione alle frodi attraverso il rilevamento proattivo.

5. Generare report di risoluzione delle controversie

Raccoglie i risultati in report strutturati con consigli sui passaggi successivi da seguire, agevolando l'audit e la conformità.

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Agente AI

Vantaggio: crea automaticamente un report con tutti i suggerimenti per la revisione.

6. Fornire opzioni di risoluzione o richiedere l'approvazione del supervisore

Presenta al cliente opzioni di risoluzione idonee o inoltra le richieste di approvazione del rimborso al supervisore designato per ulteriori azioni.

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Agente AI

Vantaggio: gestisce la risoluzione dei reclami end-to-end presentando azioni valide per una rapida evasione degli ordini, segnalando al contempo le eccezioni per la revisione.

KPI

Opportunità di influenzare i KPI delle aree funzionali chiave

Genera approfondimenti e contenuti all'interno del flusso di lavoro quotidiano, accelera le indagini e comunica in modo più efficace per prevenire e risolvere i problemi di conformità.

Velocizzare l'analisi e il reporting dei dati

  • Analizza rapidamente le tendenze
  • Genera grafici informativi
  • Creare presentazioni strategiche

Migliora i tuoi dati

Migliora la produttività sfruttando l'automazione per stabilire rapidamente le priorità e portare a termine le attività quotidiane, ottimizzare i processi e risparmiare tempo e fatica nelle attività quotidiane.

Aumenta la produttività

  • Ricerca rapidamente le interazioni con i clienti
  • Crea le prime bozze più velocemente
  • Verificare la presenza di problemi e risoluzioni simili
  • Invia rapidamente comunicazioni di follow-up

Migliora l'efficienza dell'agente

Differenziare le interazioni con i clienti da quelle con i concorrenti per aumentare la quota di mercato; ridurre i tempi di valutazione completa del portafoglio con raccomandazioni di modifica che riflettano le dinamiche di mercato; creare fiducia e sicurezza tra i clienti, aumentando il numero di investitori attivi. 

Migliorare le riunioni con i clienti

  • Ricerca informazioni aziendali
  • Scopri come lanciare il prodotto
  • Organizzare le informazioni provenienti dalle interazioni passate
  • Concentrati completamente durante la riunione

Migliorare la qualità dei materiali rivolti al cliente

Semplificare le operazioni per una risoluzione più rapida dei problemi dei clienti, fornendo strumenti per il processo decisionale e lo sviluppo della strategia. Ciò può portare a una maggiore soddisfazione del cliente, a un aumento del valore del ciclo di vita del cliente e a un portafoglio di investimenti del cliente massimizzato.

Migliorare la soddisfazione del cliente

  • Diagnosticare rapidamente un problema utilizzando
    database esterni e interni
  • Analisi automatizzata utilizzando i dati dei clienti e la knowledge base
  • Risposte di bozza più rapide e precise
    basato sui dati di risoluzione storica
  • Comunicazioni di follow-up proattive e personalizzate

Ridurre l'abbandono

1Accedi alla chat Microsoft 365 Copilot su m365copilot.comoppure l'app mobile Microsoft 365 Copilot Chat e imposta l'interruttore su "Web".

2Accedi alla chat Microsoft 365 Copilot su m365copilot.com, l'app mobile Microsoft 365 Copilot Chat o l'app Microsoft 365 Copilot Chat in Teams e imposta l'interruttore su "Lavoro".

3Gli agenti AI consentono a Copilot di accedere alle app specifiche della tua organizzazione. In passato, ciò avrebbe richiesto una chiamata API per ottenere i dati da un sistema di archiviazione.

Il contenuto di questo scenario di esempio è solo a scopo dimostrativo. Dovresti valutare in che modo Copilot si allinea ai processi aziendali, ai requisiti normativi e ai principi di intelligenza artificiale responsabile della tua organizzazione.