Libreria scenari Microsoft Servizi finanziari Servizi bancari – Assistenza per le domande dei clienti

Disponibile con: Microsoft 365 Copilot

Scenario dei servizi finanziari: Servizi bancari – Assistenza per le domande dei clienti

Torna agli scenari dei servizi finanziari Scarica la guida agli scenari

Scenario

Utilizzare Copilot per rispondere alle domande dei clienti

Utilizza Copilot per aiutare i dipendenti a trovare più facilmente le policy e a spiegarle ai clienti.

1. Individuare la politica

Un rappresentante del servizio clienti riceve un'e-mail da un cliente relativa alle penali per prelievo anticipato sui depositi a termine. L'agente utilizza Copilot Chat in Outlook per cercare documenti di policy interna e restituisce la sezione pertinente con un riepilogo.

Outlook icon

Copilota in Outlook

Esempio di richiesta: "Qual è la nostra politica attuale sulle penali per il prelievo anticipato sui depositi a termine?"

2. Chiarire i dettagli della politica

Successivamente, il dipendente deve confermare se le eccezioni si applicano ai cittadini anziani. Con un prompt di follow-up ben strutturato, Copilot Chat individua ed evidenzia le clausole nelle FAQ della polizza assicurativa che menzionano eccezioni basate sull'età.

Outlook icon

Copilota in Outlook

Esempio di richiesta: "Esistono eccezioni alle sanzioni per gli anziani?"

3. Bozza della risposta via e-mail

Grazie alle informazioni giuste, l'addetto al servizio clienti può ora rispondere correttamente e tempestivamente alla richiesta del cliente tramite e-mail.

Outlook icon

Copilota in Outlook

Esempio di richiesta: "Utilizzando ciò che sai sulla richiesta del cliente, insieme a ciò che hai trovato nelle nostre FAQ, potresti aiutarmi a redigere una risposta per il nostro cliente?"

4. Recuperare la documentazione di supporto

Per completare la risposta via email, il rappresentante del servizio clienti dovrà allegare la policy ufficiale a un'email. Copilot Chat può aiutare a reperire la versione più recente del documento e fornire un link per scaricarlo.

Outlook icon

Copilota in Outlook

Esempio di richiesta: "È possibile ottenere un collegamento esterno al documento ufficiale che descrive la politica di prelievo sui depositi a termine?"

5. Confermare l'allineamento della conformità

Prima di inviare la risposta, il dipendente desidera assicurarsi che sia conforme agli standard di conformità. Copilot Chat può essere invitato a rivedere la bozza del messaggio, a confrontarla con i modelli di conformità interni e a suggerire modifiche, se necessario.

Outlook icon

Copilota in Outlook

Esempio di richiesta: "Questa risposta è in linea con le nostre linee guida sulla conformità per la comunicazione con i clienti?"

6. Registra e impara

Per registrare l'interazione e imparare da casi simili, il dipendente può contrassegnare questo caso nel CRM utilizzando l'agente di servizio e recuperare riepiloghi di query simili per apprendimento e coerenza.

Microsoft Copilot icon

Copilot per l'assistenza

Esempio di richiesta: "Registra questo caso nel sistema CRM e mostrami query simili gestite nel mese scorso".

KPI

Opportunità di influenzare i KPI delle aree funzionali chiave

Genera approfondimenti e contenuti all'interno del flusso di lavoro quotidiano, accelera le indagini e comunica in modo più efficace per prevenire e risolvere i problemi di conformità.

Velocizzare l'analisi e il reporting dei dati

  • Analizza rapidamente le tendenze
  • Genera grafici informativi
  • Creare presentazioni strategiche

Migliora i tuoi dati

Migliora la produttività sfruttando l'automazione per stabilire rapidamente le priorità e portare a termine le attività quotidiane, ottimizzare i processi e risparmiare tempo e fatica nelle attività quotidiane.

Aumenta la produttività

  • Ricerca rapidamente le interazioni con i clienti
  • Crea le prime bozze più velocemente
  • Verificare la presenza di problemi e risoluzioni simili
  • Invia rapidamente comunicazioni di follow-up

Migliora l'efficienza dell'agente

Differenziare le interazioni con i clienti da quelle con i concorrenti per aumentare la quota di mercato; ridurre i tempi di valutazione completa del portafoglio con raccomandazioni di modifica che riflettano le dinamiche di mercato; creare fiducia e sicurezza tra i clienti, aumentando il numero di investitori attivi. 

Migliorare le riunioni con i clienti

  • Ricerca informazioni aziendali
  • Scopri come lanciare il prodotto
  • Organizzare le informazioni provenienti dalle interazioni passate
  • Concentrati completamente durante la riunione

Migliorare la qualità dei materiali rivolti al cliente

Semplificare le operazioni per una risoluzione più rapida dei problemi dei clienti, fornendo strumenti per il processo decisionale e lo sviluppo della strategia. Ciò può portare a una maggiore soddisfazione del cliente, a un aumento del valore del ciclo di vita del cliente e a un portafoglio di investimenti del cliente massimizzato.

Migliorare la soddisfazione del cliente

  • Diagnosticare rapidamente un problema utilizzando
    database esterni e interni
  • Analisi automatizzata utilizzando i dati dei clienti e la knowledge base
  • Risposte di bozza più rapide e precise
    basato sui dati di risoluzione storica
  • Comunicazioni di follow-up proattive e personalizzate

Ridurre l'abbandono

1Accedi alla chat Microsoft 365 Copilot su m365copilot.comoppure l'app mobile Microsoft 365 Copilot Chat e imposta l'interruttore su "Web".

2Accedi alla chat Microsoft 365 Copilot su m365copilot.com, l'app mobile Microsoft 365 Copilot Chat o l'app Microsoft 365 Copilot Chat in Teams e imposta l'interruttore su "Lavoro".

3Gli agenti AI consentono a Copilot di accedere alle app specifiche della tua organizzazione. In passato, ciò avrebbe richiesto una chiamata API per ottenere i dati da un sistema di archiviazione.

Il contenuto di questo scenario di esempio è solo a scopo dimostrativo. Dovresti valutare in che modo Copilot si allinea ai processi aziendali, ai requisiti normativi e ai principi di intelligenza artificiale responsabile della tua organizzazione.